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中國富人更傾向投資哪類回報率高的資產?
2019年全球經濟增速放緩,由于經濟復蘇仍然缺乏持續的動力,以美國為代表的各主要經濟體紛紛實行量化寬松政策,低利率將在很長一段時期內成為常態。富勤財富認為,在全球降息的大背景下,對我們資產的最大影響就是對抗通脹的能力下降,資產將會持續縮水。如何抵御資產縮水,已經成為財富階層熱切關注的問題。

近日,瑞士信貸發布了一份2019年的財富報告,根據統計,2019年全球財富總值是360萬億美元,其中44%,也就是158萬億美元,掌握在全球最富有的1%的人手中。那么,在中國,富人家族的財富都是怎樣的狀態呢?富勤財富帶大家來一起分析:

中國富人家庭正在尋找增長或平衡

該報告所代表的家族的平均凈財富為65億元人民幣(9.43億美元),家族辦公室的資產管理規模為人民幣42億元(6.04億美元)。

報告顯示,被調研的中國家族資產配置平均投資組合的資產類別呈現多樣化。整體來看,家族辦公室的投資組合中,固定收益類資產占比22%、私募股權投資占比20%、股票占比17%、房地產占比13%。其中,固定收益是他們投資的最高資產類別。

參與調研的家族辦公室對被問及投資回報作出回應,他們獲得了11%的平均總體投資回報率。私募股權是表現最好的資產類別,直接投資回報率為19%,基金投資回報率為15%。房地產市場也表現良好,直接投資回報率為14%,房地產投資信托基金回報率為9.0%。
各類資產投資回報調研結果詳見下圖:
中國富人更傾向投資哪類回報率高的資產?

對內具有冒險精神,對外偏愛低風險和成熟市場

報告顯示,關于在未來12個月內改變資產配置的計劃,家族表示可能會削減大宗商品、其他有形資產和房地產,私人股權投資則可能會提振。

一般來說,中國家族辦公室在國內投資方面具有顯著的冒險精神,即它們具有很高的風險容忍度,因為他們積累了關于中國國內相關問題的大量知識。然而,他們在海外投資的風格截然不同,對風險的容忍度很低,他們更愿意投資于成熟市場并持有現金,傳統的固定收益或房地產。
瑞銀財富管理環球家族辦公室大中華區執行董事夏凱指出,2019年全球家族辦公室的整體平均投資組合在固定收益配置上比較高。2020年,海外家族投資偏好將更保守,繼續增加固收投資,但會加大對中國的投資,包括證券和股票。

Campden Weaith亞太地區負責人Nick Hayward表示,目前中國家族辦公室在資產配置方面,除了固定收益占比最大以外,也很青睞私募股權投資,其投資比例僅次于固定收益。

中國富人更傾向投資哪類回報率高的資產?

中國富人更傾向投資哪類回報率高的資產?

富勤財富研究發現,在高端財富人群中近期更多提到了財富的保值和安全性的訴求。在大類資產配置方面,中國超高凈值客戶配固收比例明顯高于國外。

怎樣才能變成優秀的投資者?

實踐證明,價值投資是最穩健、最持久、適用范圍最廣的投資方法之一。什么是價值投資?價值投資就是真正在長時間里可靠、安全地給投資者帶來優秀長期回報的投資理念、投資方法。

價值投資的代表人物——“股神”巴菲特,將價值投資理念貫徹于一生的投資活動中。他從不追求市場的短期利益,不會因為一個企業的股票在短期內會大漲就去跟進,他會竭力避免被市場高估價值的企業及股票。然而,一旦確定某投資對象,他會花相當長的時間去耐心等待,并慢慢買入和長期持有。
正是依靠價值投資,巴菲特獲得了超高的長期投資回報,也因此獲得了全球各地眾多的追隨者。在半個世紀的投資歷程中,巴菲特的年均收益率是21.97%。單就年均收益率而言,巴菲特并不是全球第一,但是讓他傲視群雄的是復利效應釋放的“資金的時間價值”。復合收益率是以每一年的實際本息進行增長,時間越長、增長率越大,變化也就越大。

“價值投資不能保證我們盈利,但價值投資給我們提供了走向真正成功的唯一機會。”富勤財富認為,正如巴菲特所說的,價值投資是精選優質投資標的,最大限度規避風險,然后隨著時間的增長來積累財富。

時間是投資的朋友。富勤財富認為,投資者應該有長期投資的理念,真正堅持長期價值投資,這樣成功的機率才會更高!



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